用别人的卡刷流水,别人拿我的卡刷流水
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一、用别人的银行卡刷流水犯法吗
法律分析:银行卡借给别人用来刷流水极有可能违法甚至犯罪行为,将使本人遭受财产和声誉的损失。银行卡是个人进行金融交易的凭证,包含大量的个人信息,如果出借个人的银行卡,对方使用银行卡刷流水的行为极有可能违法甚至涉嫌洗钱罪,本人将被牵连,承担连带责任。法律依据:《中华人民共和国刑法》
第一百九十一条
洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,而提供资金账户的,或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的,或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移的,或者协助将资金汇往境外的,或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
二、别人的卡在我pos机上刷的去查流水能查出来我吗
查别人的卡的消费流水的话,一来如果你的设备是一机一户的能查出来。
如果你的设备室自选商户的,流水上只会显示商户名称能查出来
三、u盾给别人刷流水后果
后果是民事上可能产生经济纠纷,严重的可能涉及犯罪,如果涉及非法交易,涉嫌诈骗罪,警方冻结的是你的银行卡和查询个人信息,并且调查您。
根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定,诈骗罪是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物的行为。刑法第225条(根据刑法修正案(七)第五条修正):违反国家规定,
有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。
未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的。
扩展资料:
个人刷流水注意事项
一、不要养成当天存款又当天取出的习惯
不少人在存款时当天存入到银行账号,这样在他的银行账号里便有了一笔资金存入的记录,这样的做法是一笔无效的银行流水。真正的银行流水其实本质上是对账单,银行卡上发生额的变动,当天存入当天取出的做法无法实现交易额的变动。在个人账号中反而会影响到个人信用问题。
二、资金的流入量最好是少量多次
业内人士表示,申请人存入一笔资金进去时,最好是资金量大一些。当需要资金的时候也不要一次性取出,可以陆续的小笔资金取出,而且期间最好在通过其他的渠道进行适当的转账,这样刷流水的做法也会给银行造成一种真实交易的现象。
同时,在取钱时段的安排上,最好选用长一些的时间段规划。同时,当一笔资金快要取完是,最好再有第二笔资金流入,让账号时刻保持有钱的状态,尤其是在月底的时候要保持账户资金量最大的状态。
三、把握好持续时间
一般贷款申请时所需要的个人流水在六个月以上,故此,个人在刷流水时最少要连续半年以上,而且还要在每个月的固定时间转一笔钱到自己的银行流水的卡号上,这样的操作可信度会更好。
想利用个人刷流水获得一个好的银行流水记录的申请人,不知道以上要注意的细节有没有做到呢?那么在个人刷流水的时候一定要注意这些细节。
四、请问流水的卡必须是工资卡吗
答:不必须,至少北京领区不需要,只要有流水的卡都可以